Silber wird für eine Vielzahl von Dingen verwendet, von industriellen Zwecken über Dekoration und Fotografie bis hin zur Medizin. Seine einzigartige Kombination aus Festigkeit, Verformbarkeit und Leitfähigkeit macht das Edelmetall zu einem wichtigen Faktor auf dem Rohstoffmarkt. Anleger, die in Silber investieren wollen, sollten wissen, was den Silberpreis beeinflusst, welche Arten von Investments getätigt werden können und wie sie gehandelt werden, bevor sie Investitionsentscheidungen treffen.

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Mitarbeiterbeteiligung – übergeordnet bezeichnet dieser Begriff ein Rechtsverhältnis zwischen Arbeitgeber und Arbeitnehmer, das über die traditionelle Beziehung hinausgeht und auf einer partnerschaftlichen Grundlage beruht. Während dabei in der Vergangenheit überwiegend auf echte Gesellschaftsbeteiligungen zurückgegriffen wurde, geht der neue Trend – vor allem im Start-up-Umfeld – in Richtung von Virtual Shares. Doch was hat es mit dieser neuen Art der Mitarbeiterbeteiligung eigentlich auf sich?

Virtual Shares – Erklärung

Der Trend zur Mitarbeiterbeteiligung ist längst nicht mehr nur auf internationale Aktiengesellschaften beschränkt. Auch jung gegründete, innovative Unternehmen greifen immer häufiger zu Formen der Mitarbeiterbeteiligung. Ein Grund dafür ist, dass die Beteiligung von Mitarbeitern am Unternehmenserfolg die Suche nach qualifiziertem Personal erleichtern kann, wenn das Kapital für hohe Gehälter noch nicht vorhanden ist. Vor allem, wenn die Strategie des gegründeten Unternehmens auf einen möglichst frühzeitigen, erfolgreichen Exit abspielt, sind Formen der Mitarbeiterbeeilung unentbehrlich um zu gewährleisten, dass alle Mitarbeiter gemeinsam auf dieses Ziel hinarbeiten.

Im Gegensatz zur herkömmlichen echten Gesellschaftsbeteiligung und Treuhand-Beteiligung bieten sich dafür neuartige, speziell strukturierte Beteiligungen an: sogenannte Virtual Shares oder auch Virtual Stock Options. Im Folgenden wird beschrieben, wie diese sich von anderen Formen der Mitarbeiterbeteiligung unterscheiden und was bei der Vertragsgestaltung beachtetet werden sollte.

Die Art der Gesellschaftsbeteiligung, die den meisten bekannt ist, ist die Übertragung von Geschäftsanteilen – diese findet vor allem bei GmbHs Anwendung. Mit dem Erwerb von Geschäftsanteilen sichern sich Beteiligte nicht nur Gewinnrechte, sondern auch die Möglichkeit sich an Abstimmungen zu beteiligen und über Aktivitäten des Unternehmens informiert zu werden.

Mitarbeiter, die in Form von Geschäftsanteilen am Unternehmen beteiligt sind, werden damit zu Gesellschaftern und sind somit am finanziellen Erfolg des Unternehmens beteiligt. Auch im Falle eines erfolgreichen Exits würden Gesellschafter auf diese Art und Weise profitieren. Die echte Gesellschaftsbeteiligung birgt jedoch auch einen Nachteil für Unternehmen: Mitarbeiter können mit ihren Gesellschafterrechten die Entscheidungen der Geschäftsleitung und Investoren mit beeinflussen.

Warum gibt es Virtual Shares?

Aus folgenden Gründen entscheiden sich Start-ups daher häufig gegen echte Mitarbeiteranteile:

– Weitreichende Mitsprache- und Kontrollrecht für Gesellschafter
– Pflicht Gesellschafter zu informieren
– hohe Kosten durch Notarbeurkundung
– umfangreiche Beteiligungsverträge
– hoher administrativer Aufwand

Die oben genannten Hindernisse gelten auch für Treuhand-Beteiligungen, auf die in diesem Text nicht näher eingegangen wird. Somit kann sowohl die echte Mitarbeiterbeteiligung als auch die Treuhandbeteiligung durch den großen Einfluss der Gesellschafter bzw. Treugeber zu einer Verhinderung eines erfolgreichen Exits führen. Aus diesem Grund entscheiden sich Start-ups immer häufiger für eine alternative Form der Beteiligung: die Virtual Stock Options bzw. Virtual Shares.

Hintergrund für den Einsatz von Virtual Shares ist die gängige Strategie in Start-ups: In diesen wird von den Gründungsgesellschaftern und den Investoren oft eine Build-to-Sell-Strategie verfolgt, die auf eine zeitnahen und möglichst gewinnbringenden Verkauf des Start-ups abzielt. Die Virtual Shares, die dabei immer häufiger als Mitarbeiterbeteiligung zum Einsatz kommen, unterscheidet sich von den herkömmlichen Beteiligungsformen insofern, dass die sie keinen Anspruch auf den jährlichen Gesellschaftsgewinn vermittelt. Die Virtual Shares werden stattdessen so strukturiert, dass sie nur im Fall eines erfolgreichen Exits eine Beteiligung am Unternehmenswert garantieren. Durch diese Art der Beteiligung kann sichergestellt werden, dass Mitarbeiter ebenfalls an einem zeitnahen Unternehmensverkauf interessiert sind.

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Darüber hinaus bieten sie den Beteiligten weniger Informations- und Kontrollrechte und gar keine Mitspracherecht. Der Hauptzweck der Virtual Shares ist es als eine Art Exit-Beschleuniger zu dienen. Der Einsatz von Virtual-Share-Programmen sorgt dafür, dass die Mitarbeiter in Start-ups motiviert werden, gemeinsam einen erfolgreichen Exit zu erreichen. Die Mitarbeiter des Unternehmens werden somit in gewässerweise zu Co-Unternehmern, die aufgrund der Erlösbeteiligung die gleichen Interessen verfolgen wie die Investoren und Gesellschafter. Dem Startup wiederum bieten sie den Vorteil, dass die Liquidität des Unternehmens geschont wird.

Vertragliche Vereinbarungen

Doch wie sieht das ganze vertraglich aus? Der Mitarbeiter schließt in einem Virtual-Share-Vertrag ab, dass er im Fall eines Verkaufs aus wirtschaftlicher Sicht einen Gesellschafter stellen wird. Das bedeutet in der Praxis, dass wenn ein Mitarbeiter einen Virtual-Share-Vertrag mit einer Stammkapitalbeteiligung von zwei Prozent bekommt, er im Fall eines Verkaufs zwei Prozent vom Gesamtpreis des verkauften Unternehmens erhalten wird. Dabei werden – je nach Vertragsausgestaltung – noch verschiedene Kosten von der Gewinnausschüttung abgezogen. Diese umfassen zum Beispiel anfallende Anschaffungskosten, Steuern, Liquidationspräferenzen und weitere Kostenpunkte.

Das erklärt, warum der Mitarbeiter keine „echte“ Gesellschaftsbeteiligung, sondern eine virtuelle Form der Beteiligung erhält, die sich am Verkaufspreis des Startups orientiert. Normalerweise bekommen Mitarbeiter die virtuellen Shares in Form eines Vestings, das sich nach der Dauer der Beschäftigung richtet und sich nach und nach aufbaut. Sollte es frühzeitig zu einer Beendigung des Arbeitsverhältnisses kommen, hängt es von der Art des Vertrags ab, ob die Mitarbeiter trotzdem einen Anspruch auf ihre Beteiligungsanteile haben.

Insgesamt gibt es einige Details, auf die die Mitarbeiter und auch das Unternehmen bei der Vertragsgestaltung achten sollten. Zum einen sollten die Mitarbeiter darauf achten, dass ihm angemessene Informations- und Auskunftsrechte eingeräumt werden, die standardmäßig nicht in einer virtuellen Beteiligung enthalten sind.

Diese Rechte erleichtern dem Mitarbeiter nach bei einem Exit die eigenen Ansprüche zu prüfen und ohne große Hürden durchzusetzen. Darüber hinaus ist es wichtig, dass der Virtual-Share-Vertrag Gegenstand des Arbeitsvertrags des Mitarbeiters wird und nicht separat davon gilt. Beide Seiten – sowohl der Mitarbeiter als auch das Start-up selbst – haben Vorteile durch diese Verknüpfung.

Vorteile für die Mitarbeiter und Geschäftsführung

Für den Mitarbeiter ergeben sich folgende Vorteile durch die Verknüpfung:

– stellt sicher, dass Vertrag bei Betriebsübergang, der keinen Exit-Fall darstellt, auf den neuen Betrieb übergeht
– stellt klar, dass es um einen speziellen Lohn-Bonus geht, der erst bei realisiertem Exit besteuert werden muss

Für die Geschäftsführer ergibt sich aus der Verknüpfung folgender Vorteil:

– begründet Treuepflichten für den Mitarbeiter
– Verstoß gegen Treuepflichten (z.B. selbstverschuldete Beendigung des Arbeitsverhältnisses) kann zur Aufhebung der Beteiligung führen

Insgesamt kann festgehalten werden, dass die Virtual Shares im Start-up-Umfeld ein sinnvolles Beteiligungsinstrument sind. Für das Start-up selbst bieten Virtual Shares eine Möglichkeit, um Mitarbeiter auch ohne hohe Lohnzahlungen für das Unternehmen zu gewinnen und die laufende Liquditäts- und Kapitalbelastung zu minimieren. Für die Arbeitnehmer bieten Virtual Shares eine attraktive Möglichkeit, um im Falle eines schnellen, erfolgreichen Exits möglicherweise hohe Gewinne machen zu können.

Virtual Shares bringen somit sowohl für das Unternehmen als auch für die Mitarbeiter willkommene Vorteile. Jedoch sollten sich beide Seiten bewusst sein, dass es wichtig ist die konkreten Regelungen des Vertrags detailliert zu planen: Nur im Falle einer angemessenen Risikoverteilung wird die virtuelle Form der Mitarbeiterbeteiligung tatsächlich dazu führen, dass beide Seiten einen Profit daraus ziehen und gemeinsam auf einen erfolgreichen Exit hinarbeiten.

Wealth Generators betreibt eine aggressive Werbung auf Facebook und in anderen Medien, wobei es außergewöhnlich hohe Renditen für seine Anleger verspricht. Sie bieten ihren Kunden ein System an, durch das sie bereits nach wenigen Monaten ein 4-stelliges Einkommen aufweisen können, durch das sie finanziell unabhängig werden und praktisch gar nicht mehr arbeiten müssen.

Das System von Wealth Generators stellt sich für jedermann einfach zu handhaben dar. Die Anleger müssen keine Fähigkeiten oder Können einbringen, sondern nur ihr Kapital einsetzen, um diese hohen Renditen zu erlangen. Allerdings machen solche Aussagen Fachleute misstrauisch und nur Laien finden sie interessant. Gerade auf dem Finanzmarkt wird mit harten Bandagen gekämpft und daher gilt: ‚Niemand gibt etwas umsonst‘. Daher werden solche Angebote mit einer gewissen Skepsis gesehen.

Was verspricht Wealth Generators?

Diese Firma wurde von Ryan Smith, Annette Raynor, Mario Romano und Chad Miller gegründet, wobei Ryan Smith den Posten des CEOs übernommen hat. Alle drei sind gestandene Führungskräfte mit langjähriger Erfahrung im Finanzsektor und haben erfolgreiche Karrieren gemacht. Sie verfügen also über das nötige Know-how, um eine Firma mit dem Ziel der Finanzberatung zu leiten. Zuvor leiteten dieses Team die Firma ‚Teach me to trade‘, die sich 20 Jahre am Markt bewährte und Millionenumsätze tätigte. Wer sich noch näher über Wealth Generators informieren möchte, findet auf Youtube Videos, die durch deutsche Teilnehmer von Wealth Generators erstellt wurden.

Sie erklären das System und zeigen die Vorteile des Unternehmens auf. Die interessierten Anleger müssen nur ihr Kapital zur Verfügung stellen, was die Finanzexperten in den Devisenmarkt investieren und mit hohen Renditen wieder an die Anleger zurückgeben. Die Anleger brauchen keinerlei Kenntnisse einzubringen. Ihnen obliegt es nur, nach Möglichkeit weitere Mitglieder für das System zu interessieren und anzuwerben.

Wie funktioniert Wealth Generators?

Die Teilnehmer des System Wealth Generators betonen immer wieder das simple Prinzip. Finanzexperten des Unternehmens mit ihrer langjährigen Erfahrung lassen willige Anleger an ihrem Erfolgsrezept teilhaben. Die Anleger müssen, um die sagenhaften Gewinne zu erzielen, nur alle Ratschläge der versierten Finanzexperten befolgen. Es gibt sogar eine Wealth Generators App, die vollautomatisch die Gewinne für die User erzielt. Dadurch kann der Anleger langfristig seine finanzielle Unabhängigkeit erreichen. Wie schnell das geht, hängt allerdings von dem Kapital ab, dass er bereitwillig investieren möchte.

Für die Anleger in den USA sind die dort ansässigen Finanzexperten ausschlaggebend. Dagegen verwaltet in Deutschland die WG GmbH das Vermögen der Anleger, die ihren Firmensitz in Hannover hat. Die auf Youtube gezeigten Videos, die die Vorzüge dieses Unternehmens anpreisen, wirken professionell und zeigen ausschließlich die positiven Seiten auf. Darin werden vor allem die Erfolge angepriesen, die die Firma bereits erzielt hat. Ein zweites wichtiges Thema ist die finanzielle Unabhängigkeit, die die Anleger durch ihre Teilnahme erzielen können. Dabei werden viele Statussymbole für Reichtum als Lockmittel verwendet, was die unterschwellige Botschaft vermitteln soll. Wer reich werden will, muss unbedingt hier sein Geld investieren. Wer sich für dieses System begeistert, kann die Macher der Videos kontaktieren.

Doch die Mitglieder sind angehalten, neue Mitglieder anzuwerben und erhalten sogar Prämien dafür, wenn sie 2 oder 3 neue Mitglieder gewinnen können. Diese Personen sind bereits von den Vorteilen so überzeugt, dass sie die Bedenken von Neulingen problemlos zerstreuen können. Da in solchen Fällen meist Freunde oder Bekannte angesprochen werden, haben diese einen Vertrauensvorschuss, der viele Neukunden nicht genau nachfragen lässt, wie seriös diese Anlageform ist. Ein wichtiges Verkaufsargument für die Kunden ist, dass schließlich Anleger, Experten und Neukunden alle in gleichen Boot sitzen, um den großen Verdienst zu machen.

Gibt es ein Risiko bei Wealth Generator?

Das Thema Risiko wird bei Wealth Generator ausgeklammert und wer als Anlageberater nicht darauf hinweist, dass der Anleger im schlimmsten Fall sein gesamtes Kapital verlieren kann, arbeitet nicht seriös. Um hohe Renditen an den Finanzmärkten zu erzielen, muss der Investor hochriskante Anlageformen wählen, die mit einem Glücksspiel zu vergleichen sind. Seriöse Anlageformen bringen langfristig nur wenige Prozente an Renditen ein, weil die Gewinnsteigerungen nur langsam vorangehen. Bei hohen Renditen sind immer hochriskante Anlageformen im Spiel und diese bedeuten, dass das eingesetzte Kapital bereits bei einem Kurssturz komplett verloren gehen kann.

Zwar gibt es die Möglichkeit, durchaus große Gewinne einzufahren. Doch diese Gewinne werden in der Regel von den Anlageberatern erneut eingesetzt, da diese von Provisionen der Börsengänge bezahlt werden. Kein Finanzexperte hat zudem immer recht und liegt er falsch, ist der Einsatz verschwunden. Dabei ist es völlig egal, wie viel Erfahrung er hat oder wie lange er schon im Geschäft ist.

Ist Wealth Generator ein Schneeballsystem?

In Deutschland ist das Schneeballsystem illegal und rechtlich verboten, weshalb dieses System von den Anbietern neuerdings als Multi-Level-System bezeichnet wird. Die Grenzen zwischen den beiden Systemen sind fließend und kaum zu definieren. Leider sind die Kontrollbehörden mit den neuen Geschäftsmodellen des digitalen Zeitalters noch überfordert. Bei Wealth Generators wird der Interessent zunächst von den vielen Vorteilen überzeugt und soll dann das Startkapital einzahlen.

Als Neukunde schließt er praktisch eine Mitgliedschaft ab, für die er bezahlen muss. Der Anwerber bekommt für die Werbung eines neuen Mitglieds eine Provision und auch noch einige andere Ebenen. Bei Wealth Generators verdienen insgesamt 9 Ebenen an einer Einzahlung, wobei sich jeder fragen sollte, woher diese Provisionen kommen, wenn die hohen Renditen doch aus den Anlagen an der Börsen stammen. Wer sich die Verdienstmöglichkeiten bei Wealth Generators skeptisch anschaut, wird schnell erkennen, dass es sich eigentlich um verstecktes Schneeballsystem handelt. Die Zahlungen entstehen nur aus den Neuwerbungen von Kunden, die frisches Kapital und zu wenig Skepsis mitbringen.

Fazit:

Wer sich bei Wealth Generator engagieren möchte, weil alles so toll klingt und alle Leute zügig super reich werden, muss sich nicht wundern, wenn er am Ende mit leeren Händen da steht oder sogar drauf gezahlt hat. Bei jedem Menschen mit ein wenig Verstand klingeln bei hohen Renditen ohne Risiko sofort die Ohren und wer nicht klipp und klar darauf hinweist, dass bei einer solchen Geldanlage das gesamte Kapital innerhalb weniger Minuten flöten gehen kann, ist unseriös. Zudem erweist sich Wealth Generators bei genauer Draufsicht als die neue Form des Schneeballsystems und das ist mit Recht als Betrug verboten. Wer eine tatsächlich eine seriöse Finanz-Ausbildung sucht, wird auch in Deutschland schnell fündig.