Mittlerweile gibt es schon über 1.600 Kryptowährungen, wie das Branchenportal Coinmarketcap jüngst aufgelistet hat. Neben Bitcoins, Eretheum, IOTA haben diese auch so klangvolle Namen wie „Halloweencoin“ oder „Madcoin“. Sogar Kolumbiens Fußballstar und aktueller Bayernspieler James Rodriguez hat ein Token mit dem Namen „JR10“ herausgebracht und damit eine Möglichkeit geschaffen, weiteres Geld zu scheffeln.

Der Handel mit Bitcoins, die Kryptowährung mit der immer noch größten Marktkapitalisierung, hat seit 2012 stetig zugenommen. Bitcoins war auch die erste Kryptowährung und kann schon seit 2009 erworben werden. Es kommen ständig neue „Artgenossen“ hinzu, andere verschwinden wieder in der Versenkung.

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Stand der Tabelle / Letztes Update: 23.10.2024

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Bitcoin Steuer – das Steueraufkommen könnte um die 800 Mio. € jährlich betragen

Auf den großen Handelsplattformen wie Coinbase, Kraken, bitcoin.de, Bitfinex oder Binance haben allein in diesem Jahr haben im ersten Quartal etwa 6,3 Milliarden Dollar frisches Geld in die insgesamt bei den Plattformen 100 gelisteten digitalen Währungen gefunden. Daraus ergibt sich ein geschätztes Steuervolumen von 800 € Mio. jährlich, allein in Deutschland.

Auf der größten deutschen und europäischen Plattform bitcoin.de können Anleger Bitcoin, Eretheum und einige Abspaltungen wie Bitcoin Gold oder Eretheum Classic kaufen.

Es darf auch vermutet werden, dass viele Anleger und Investoren dabei sind, die hier das schnelle Geld machen wollen und die Token nicht als langfristiges Investment in ihr Wallet legen.

Bitcoin Steuer – ein Thema das viele immer noch verdrängen

Was viele Anleger allerdings immer noch verdrängen, sind die Steuern, die auf Gewinne anfallen können, wenn eine Kryptowährung mit Gewinn wieder verkauft wird. Davon sind vor allem Trader betroffen, die Bitcoins & Co nur kurzfristig in ihrem Wallet halten.

Die Finanzämter hinken hier zwar noch ein wenig hinterher, aber wenn es sich um größere Gewinne handelt, die später wieder auf die Bankkonten fließen könnten, die Bank und auch die Finanzämter misstrauisch werden. Banken sind diesbezüglich wegen der Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung und Terrorismusbekämpfung besonders sensible und melden alle Eingänge über 10.000 € weiter, wenn diese nicht ausreichend erklärlich sind. Auch viele kleinere Einzahlungen können misstrauisch machen ohne ausreichende Dokumentation.

Die Kryptowährungen sind zudem weitgehend anarchisch organisiert. Es gibt keine staatliche Kontrollinstanz. Das lockt neben den Tradern mit guten Absichten mit Sicherheit auch viele Abenteurer an, die sich in die Zeit des großen Goldschürfens versetzt fühlen, aber mit einiger Wahrscheinlichkeit auch die Unterwelt und kriminelle Vereinigungen. China hat bereits angekündigt, die Börse Binance mit Sitz in Shanghai, einer der wenigen Handelsplätze, wo auch IOTA gehandelt werden können, stärker unter Beobachtung zu nehmen. Das dürfte weder den Machern der Börsen noch vielen Anlegern so richtig gut gefallen. Aber auch der deutsche Staat dürfte sich sehr für die Marktteilnehmer und ihre Gewinne interessieren.

Bitcoin Steuern – Kryptowährungen sind keine Kapitalanlagen

Auf Gewinne aus Bitcoin-Geschäften oder dem Handel mit anderen digitalen Währungen kann keine Kapitalertragssteuer erhoben werden. Soweit die gute Nachricht. Nach Ansicht des Bundesfinanzministeriums sind Kryptowährungen als Wirtschaftsgüter einzustufen, also genauso wie Edelmetalle und Rohstoffe, bei denen auch keine Umsatzsteuer fällig wird. Die Verkaufsgewinne unterliegen der Einkommensteuer, Sie sind allerdings nur dann steuerfrei, wenn zwischen dem Erwerb und dem Verkauf mindestens ein Jahr liegt. Ist die Haltedauer unter ein Jahr, fällt Einkommensteuer zum persönlichen progressiven Steuersatz an. Erschwerend kommt hinzu, dass das Finanzamt hier das FiFo-Prinzip (First in First out) bei der Berechnung anwendet.

Es kann also auch nicht behauptet werden, dass die Bitcoins, die verkauft wurden aus einer anderen Transaktion stammen, um die Steuerlast zu senken. Es ist in etwa so wie bei einem Heizöltank, bei dem mehrfach im Jahr etwas zu unterschiedlichen Preisen eingefüllt und durch Heizen mit genau mit den Einkaufspreisen in der Heizkostenabrechnung aufgeführt werden kann, wie es eingeführt wurde. Somit ist die Verrechnung der Gewinne mit Verlusten auch nicht immer möglich.

Das ist übrigens auch Herrn Hoeneß, Bayern-Verantwortlicher und damit Kollege von James, dem Fußballspieler und Neu-Währungshüter über JR10, zum Verhängnis geworden bei der Bemessung seiner Strafzahlung. Hinzu kam natürlich auch die Tatsache, dass die Selbstanzeige von Hoeneß erst dann eingereicht wurde, als die CFDs mit den Transaktionen schon in der Hand der Finanzämter und Staatsanwaltschaft war.

Bitcoin Steuer: Trader sind verpflichtet alle Transaktionen genau zu dokumentieren

Trader müssen sich jede Transaktion genau notieren. Wenn also als Beispiel zwei Käufe durchgeführt werden bei der jeweils 10 Bitcoins, einmal zu einem Preis von 5.000 Euro (gesamt 50.000 €) und einmal zu einem Preis von 6.000 € (gesamt 60.000 €) erworben wurden und anschließen 15 Token zu einem Preis zu 7.000 € das Stück innerhalb von 12 Monaten verkauft würden, würde der Gewinn 25.000 € (20.000 aus der ersten Transaktion und 5.000 € aus der zweiten Transaktion) betragen und müsste zum persönlichen Steuersatz voll versteuert werden.
Kaum ein Wallet bietet bis jetzt diesbezügliche Rechentools.

Trader sind verpflichtet diese Rechnung selbst aufzustellen und dies in der Steuererklärung anzugeben. Man mag sich kaum vorstellen, wie das aussieht wenn einige Trader täglich oder wöchentlich Transaktionen ausführen.

Auch andere Staaten könnten Steuern erheben

Hinzu kommt, dass auch Steuern in den Ländern erhoben werden könnten, in denen die Handelsplätze ihren Sitz haben. Nicht mit allen Ländern bestehen Abkommen zur Berücksichtigung der Quellensteuer. China, wo die beiden großen Börsen Binance und Bitfinex ihren Sitz haben, ist allerdings einem Doppelbesteuerungsabkommen mit Deutschland beigetreten.

Die Auseinandersetzung mit den chinesischen Finanzbehörden könnte sich im Einzelfall jedoch schwierig gestalten. Das die Staaten am Bitcoin-Handel in Form von Steuern mitverdienen wollen, ist allerdings nicht vom Tisch zu wischen. China hat schon angekündigt, sich die Transaktionen näher ansehen zu wollen. In Südkorea wird demnächst definitiv Kapitalgewinne aus Geschäften mit Kryptowährungen besteuern.

Aktienrunde.de ist immer am Ball, wenn es um die neuesten Entwicklungen und Probleme zu Kryptowährungen geht. Auch der Handel mit CFDs mit denen Anleger indirekt durch CFD-Kontrakte sogar bei fallenden Kursen von den Kursentwicklungen profitieren können, stehen unter ständiger kritischer Beobachtung. Es werden den Trader aber auch nützliche Tools zum Erkennen von Einstiegssignalen in die Hand gegeben.

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Ether, die interne Kryptowährung von Ethereum kann ebenfalls durch Mining verdient werden. Die Ether werden als Gegenleistung für die Transaktionsverarbeitung und Zusammenfassung in Blocks sowie Prozessierung der Smart Contracts im Ethereum Netzwerk gutgeschrieben.

Das ist mit relativ hohen Kosten verbunden, insbesondere für die Hardware und Verschleiß sowie mit einem hohen Stromverbrauch. Wer am Cloud Mining teilnimmt, muss eine zusätzliche monatliche Gebühr zahlen. Mit einem steigenden Kurs von Ethereum könnte das aber interessant werden.

Um sich eine Übersicht über die Profitabilität zu verschaffen, gibt es Ethereum Rechner, mit denen der jeweils aktuelle Gewinn unter Berücksichtigung der Leistungsfähigkeit der Grafikkarte, der Stromkosten und des zugrundeliegenden Verdienstes in Ether bestimmt werden kann.

Ether Rechner – die Hardware muss stimmen

Zum Ethereum Mining ist eine gute Hardware-Ausstattung notwendig. Mining bedeutet, dass der Rechner unter Dauerlast arbeitet und keinen anderen Zwecken zur Verfügung steht. Eine leistungsfähige Grafikkarte.

Der Hersteller von Bitcoin Miner hat angekündigt, noch in diesem Jahr einen Miner für Ethereum auf Basis effizienter ASIC-Technologie herauszubringen. Anfangs soll pro Nutzer jedoch nur ein Gerät ausgeliefert werden und es dürften auch lange Wartezeiten auf die Käufer zukommen, wie die Erfahrung bei den Bitcoin Miner gezeigt hat.

Solange müssen sich Ethereum Fans allerdings noch gedulden und auf handelsübliche Rechner und Komponenten zurückgreifen. Gute Grafikkarten mit einem halbwegs soliden Preis-Leistungs-Verhältnis sind zum Beispiel Radeon RX 580 für etwa 260 € oder die Geforce GTX 1070 mit einem Preis um die 400 €.

Die Geforce GTX 1070 benötigt etwa 150 Watt Strom beim Mining mit Vollast. Auf das Jahr gerechnet, können je nach Grafikkarte und Gesamtsystem, gut und gerne 500 € und mehr Stromkosten zusammenkommen. Dabei sind die Anschaffungskosten für den Rechner und die Grafikkarte sowie Austauschkosten bei Verschleiß noch nicht berücksichtigt.

Wer Ethereum minen möchte, sollte auch beachten, dass der Rechner für keine anderen Aufgaben und Anwendungen zu Verfügung steht und daher ein zweiter Rechner vorhanden sein muss.

Ethereum Rechner – Cryptowizzard ist zu empfehlen

Um die Kosten und Ertträge im Überblich zu behalten, sollte in jedem Fall ein Eretheum Rechner verwendet werden, in dem sich die wichtigsten Parameter eintragen und die Profitabilität, abhängig vom aktuellen Kurs des Ether, berechnen lässt. Die wichtigsten Parameter sind das Modell der Grafikkarte und damit die voraussichtliche hash rate, der Stromverbrauch und der Stromtarif, der Kurs des Ether, die Gebühren für das Cloud Mining sowie die herunter gebrochenen Anschaffungskosten. Bei Cryptowizzard können all diese Parameter eingetragen und verändert werden. Das Ergebnis ist dann der voraussichtliche Gewinn beim Eretheum Mining. Der Gewinn wird einmal ohne Kosten für die Hardware und einmal mit den Anschaffungskosten ausgewiesen.

Ethereum Rechner – die Kursentwicklung des Ethereum ist entscheidend für die Profitabilität

Mit dem Ether-Kurs ging es seit 2015 nach einer Etablierungsphase ab Mitte 2017 bis in den Januar 2018 steil bergauf und es wurde in der Spitze ein Kurs von über 1.000 € im Januar 2018 verzeichnet. Hier waren eindeutig Spekulanten am Werk, die sich kurz darauf gleich wieder zurückgezogen und damit für einen folgenden raschen Kurseinbruch gesorgt haben. Mittlerweile liegt der Kurs aber wieder etwas über 412 Euro.

Aktienrunde.de behält den Ether und andere Kryptowährungen stets kritisch im Auge, berichtet ständig über die Kursentwicklung und gibt Einschätzungen zu zur möglichen Zukunft ab.

Nicht wenige Analysten gehen davon aus, dass der Ether das Potential hat, um wieder deutlich an Fahrt zu gewinnen. Das hängt jedoch davon ab, wie die Ether gegen die Konkurrenz anderer Kryptowährungen wie Bitcoin, Ripple oder Iota und andere durchsetzen kann. Entscheidend wird sein, ob sich das Eretheum-Netzwerk weiter bei der Verrichtung von Rechenleistungen für Anwendungen in der Finanzwirtschaft, bei Versicherungen im Bereich der Logistik und im Bereich Dapps etablieren kann.

Hierbei wird durch die Unternehmen eine ziemlich einfache Rechnung aufgemacht. Das Netzwerk muss in der Lage sein möglichst viele Transaktionen in einem kurzen Zeitintervall verarbeiten zu können und das bei möglichst geringen Energiekosten. Die Umstellung des Algorithmus vom Proof of Work zum Proof of Stake sorgt für einige Effizienzverbesserungen. Dennoch besteht ein scharfer Wettbewerb. Andere Kryptowährungen, die nicht auf der Blockchain Technologie beruhen, könnten hier Vorteile haben. Aber auch sie müssen sich zunächst etablieren und beim Einsatz in der Praxis überzeugen.

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Als David Sønstebø, Sergey Ivancheglo, Dominik Schiener und Serguei Popov ihre neue Kryptowährung IOTA präsentierten, war das schon eine kleine Sensation. Sie basiert nämlich nicht auf einer Blockchain, in der einzelne Blocks mit Transaktionen der Bitcoin-Nutzer zusammengefasst werden. Die Intention war IOTA besser, und vor allem effizienter zu machen, als Blockchain Währungen wie den Bitcoin.

Bei IOTA bilden die Transaktionen Knotenpunkte in einem gerichteten azyklischen Graphen (DAG) oder auch Tangle genannt. Der große Vorteil ist, dass somit wesentlich mehr Transaktionen innerhalb eines Zeitintervalls verarbeitet und bestätigt werden können. Der Prozess geht nicht nur wesentlich schneller vonstatten, er ist zudem wesentlich Ressourcen-schonender, sprich stromsparender, als beim Bitcoin.

IOTA kommt vollständig ohne Mining aus

Während beim Bitcoin tausende von Minern Bitcoins schürfen, in dem sie Transaktionen im Bitcoin-Netzwerk bestätigen und diese in Blocks zu Blockchain zufügen, stünde die Gesamtanzahl der IOTA bereits jetzt zur Verfügung.

Insgesamt ist die Menge auf 2.779.530.283.277.761 bzw. 2.779.530.283 Miota beschränkt. Es gibt auch kein Mining wie beim Bitcoin. Das bedeutet auch, dass es keine Belohnungen in Form von IOTA gibt. Der Deal ist, dass jedes System, dass eine Transaktion auslöst, eine Rechenleistung im Netzwerk erbringen muss.

IOTA will das Internet der Dinge effizient machen

Die Macher der Kryptowährung haben sich mit IOTA das Ziel gesetzt, dass Internet der Dinge (IOT) voranzutreiben, in dem mit den Transaktionen die Kommunikation zwischen Systemen, Maschinen und Geräten möglichst effizient und vor allem sicherer gestaltet wird.

Beispiel: Geht in einem Warenlager ein Artikel zur Neige, kann das Warenwirtschaftssystem selbstständig eine Bestellung und auch die Bezahlung auslösen. Die Transaktionen müssen jedoch verifiziert werden, um nicht durch Fehlbestellungen und falsch ausgelösten finanziellen Transaktionen Sand ins Getriebe zu werfen.

Das sind eine Menge Vorzüge, die vor allem auch für die Entwicklung künstlicher Intelligenz interessant sind.

Volkswagen und Bosch haben sich mit IOTA zusammengetan

Die IOTA-Technologie scheint für die Industrie sogar so interessant zu sein, dass sich nun Autobauer Volkswagen, Reifenhersteller Continental, Edelzulieferer Bosch und andere Tech-Unternehmen mit IOTA zu einem Netzwerk (NAV) für die Entwicklung des sicheren autonomen Fahrens zusammengeschlossen haben.

Auch beim autonomen Fahren müssen die verschiedensten Systeme in- und außerhalb des Autos miteinander kommunizieren, was über Transaktionen geschieht. Das erste Ziel des NAV-Netzwerkes mit Volkswagen ist es, die Prozesse zu standardisieren.

Die Vorzüge von IOTA wie die effiziente Transaktionsbestätigung und der geringe Stromverbrauch sind die optimalen Voraussetzungen für den Einsatz innerhalb des mobilen Fahrens der Zukunft. Auch IBM arbeitet mittlerweile damit zusammen, um Prozesse effizienter zu machen.

IOTA besser? Handel noch etwas umständlich

IOTA kann erst seit 2017 gehandelt werden. Der Kauf kann allerdings derzeit nur mit den digitalen Währungen Bitcoin und Ethereum erfolgen. Außerdem gibt es aktuell nur zwei Krypto-Börsen, in denen es gehandelt wird. Das sind Binance mit Sitz in Shanghai und Bitfinex mit Sitz in Hongkong. Um IOTA direkt zu erwerben, müssen Trader also den Umweg gehen und sich erst eine der beiden anderen Kryptowährungen zulegen. Die Entwicklung der Kryptowährung ist seit dem „Börsendebüt“ im vergangenen Jahr rasant vorangegangen.

Zwischenzeitlich gab es ein Hoch von 5,32 US-Dollar zum Jahresende 2017. Mittlerweile rangiert IOTA bei knapp unter einem US-Dollar. Die Zukunft der Kryptowährung hängt ganz davon ab, ob es Signale aus der Industrie gibt, dass sie das Verfahren zur Verifizierung von tatsächlich in der Industrie und bei der Entwicklung der künstlichen Intelligenz etablieren kann.

Vor allem muss es weitere Käufer geben. Der bislang noch umständliche Erwerb von IOTA über andere Kryptowährungen ist bislang ein echtes Hemmnis. Hinzu kommt, dass sich viele Trader nicht an die Börsen in Shanghai und Hongkong trauen, an denen diese Währung bislang gehandelt wird.

Vertrauen in Kryptogeld allgemein etwas lädiert

Die Verluste, die viele Anleger Anfang 2018 mit dem Bitcoin gemacht haben, weil sie den Ausstieg nicht schnell genug geschafft haben, waren zudem immens. Das hat das Vertrauen bei der breiten Anlegerschaft in Kryptowährungen allgemein etwas lädiert. Hinzu kommt, dass IOTA auch nicht ganz einfach zu verstehen ist, vor allem die Implementierung im Internet der Dinge.

Wenn sich IOTA jedoch im Internet der Dinge durchsetzt, beispielsweise auch beim Projekt autonomes Fahren bei Volkswagen, kann es jedoch rasant aufwärtsgehen mit der Akzeptanz der Kryptowährung und folgerichtig auch mit den Kursen. Die Frage, ob IOTA besser ist als Bitcoin, kann dann auch eindeutig beantwortet werden.

Mit CFDs indirekt von Kursentwicklungen profitieren

Eines ist in jedem Fall klar: Aktienrunde.de bleibt am Ball und beobachtet beziehungsweise berichtet über alle neuen Entwicklungen im Zusammenhang mit IOTA. Wer übrigens von den Kursschwankungen bei den Kryptowährungen profitieren will, ohne sich das Kryptogeld selbst ins Wallet legen zu wollen, kann auch CFD-Kontrakte traden.