Mit welchem Geschäft warb OneCoin die Anleger?

OneCoin warb seine Kunden mit mehreren Geschäftsmodellen. Unter anderem wurde vorgegaukelt, dass eine Mining-basierte Kryptowährung geschaffen wurde, mit der weltweit verlässliche Finanztransaktionen durchgeführt werden könnten.

Die One Coins sollten außerdem Informationen transportieren können, sodass sie auch im industriellen Bereich hätten eingesetzt werden können und somit einen erheblichen Zusatznutzen gehabt hätte. Außerdem wurden Erträge aus dem Mining und der Wertsteigerung der OneCoins versprochen.

Es wurde behauptet, dass OneCoins nicht an den Kryptobörsen gelistet werden, sondern über XCINX.com im One-Netzwerk gehandelt werden können. Darüber hinaus konnten Anleger sogenannte Educational Packages kaufen und auch selbst an andere verkaufen, um damit Provisionen in OneCoins zu verdienen. Also klassische MLM/Network Marketing Elemente. Doch was wurde daraus und wie steht es damit heute?

So war der Verlauf bei OneCoin

Bereits Anfang 2017 kamen erste Zweifel auf, ob es sich bei OneCoin um ein illegales Betrugsschema handelt. Zu Recht, wie sich im letzten Jahr endgültig herausstellte. In einer sich fast über den ganzen Globus erstreckenden Aktion, fanden Razzien statt, Konten wurden eingefroren und viele Verantwortliche  angeklagt bzw. festgenommen.

Tausende von Anlegern hatten das Nachsehen. Insgesamt – vermutet die US-Justiz – sind etwa vier Milliarden Dollar an angelegtem Geld eingenommen worden. Die Verantwortlichen von One Coin hatten eigens hierfür ein international verfochtenes Netz für Überweisungen geflochten, um das Geld „reinzuwaschen“ und selbst ausgeben zu können. Wie sich herausstellte, war OneCoin von vornherein, als groß angelegtes Ponzi Schema und damit als vorsätzlicher Betrug entwickelt worden.

Zu keiner Zeit war tatsächlich geplant eine Kryptowährung zu entwickeln und an einer Kryptobörse listen zu lassen. Alle, die bei One Coin Geld eingezahlt und sogenannte „Educational Packages“ im Wert von 100 € bis 118.000 € erworben hatten, wurden nach Strich und Faden hereingelegt.

Wann kamen die ersten Zweifel auf?

Die ersten Zweifel kamen schon im Jahr 2016 beziehungsweise dann endgültig Anfang 2017 auf. Verschiedene seriöse Finanzdienstleister wurden auf OneCoin aufmerksam. Angesichts von Behauptungen auf der Webseite wie „OneCoin entwickelte sich 2016 nach dem Bitcoin zur Kryptowährung mit der zweitgrößten Marktkapitalisierung“, die Rede war von 120 Milliarden OneCoins in der Blockchain, begannen die Experten genauer hinzuschauen.

Es dauerte nicht lange, bis die ersten News und konkreten Scam-Warnungen herauskamen. Als sich dann auch noch zeigte, dass keine Auszahlungen an Anleger vorgenommen wurden, war klar, dass es sich hier um ein Ponzi-Schema handelte. Hierfür wird die Sehnsucht vieler Anleger nach hohen Renditen durch passiven Einkommen ausgenutzt. Dabei gibt es viel bessere, seriöse und staatlich regulierte Möglichkeiten.

Was ist ein Ponzi Schema?

Ein Ponzi Schema ist ein Geschäftsmodell, bei dem verschleiert wird, wie die versprochenen Renditen erwirtschaftet werden. Im Prinzip werden die Renditen der früheren Anleger mit dem frisch eingezahlten Geld der neuen Anleger bezahlt.

In der Regel verschwindet ein Großteil des Geldes in den Taschen der Verantwortlichen. Sobald nicht mehr genügend neue Anleger gefunden werden, die in das Geschäftsmodell einzahlen oder wenn zu viele Anleger ihr Geld auf einmal zurückverlangen bricht das Geschäftsmodell zusammen.

Daher sind Ponzi Schemen auch illegal. Das größte Ponzi Schema wurde in den 80er und 90er-Jahren von Bernard Madoff in New York betrieben. Anleger, darunter auch Investmentfonds und namhafte Stiftungen verloren insgesamt über 50 Milliarden Dollar. Dieser wurde später zu 150 Jahren Haft verurteilt.

Der aktuelle Stand bei OneCoin

Nach Hinweisen von Anlegern und Warnungen von Aufsichtsbehörden aus verschiedenen europäischen Ländern ermittelte Europol in Sachen OneCoin.

Die Zentralbank von Samoa (CBS) unterband alle weiteren Transaktionen, die offensichtlich zum Großteil über den Inselstaat im Pazifik liefen. Das Ministerium für Planung und Investment in Vietnam gab offiziell bekannt, dass die Lizenzierung der Kryptowährung OneCoin nicht wie von den CEOs behauptet in Vietnam erfolgt ist, sondern die Behauptungen ganz offensichtlich ein Fake waren, um die Anleger zu besänftigen. Auch ein versprochener „Börsengang“ war lediglich eine Luftnummer.

Auch aus Belize, wo OneCoin offensichtlich einen Briefkasten unterhielt, kam eine eindeutige Warnung vor dem Betrugsschema. Schlussendlich wurden im April 2017 18 Personen im Kontext des Unternehmens im indischen Mumbai festgenommen. Die Drahtzieherin Ruja Ignatova tauchte Ende 2017 unter. Nach ihr wird seitdem gefahndet.

Die anderen hauptbeteiligten, Konstantin Ignatov sowie Sebastian Greenwood, die im Hintergrund offensichtlich weiter an OneCoin „handwerkten“, wurden dann 2018 beziehungsweise Anfang 2019 festgenommen.

Aktuell (06/2019) ist die OneCoin Webseite noch online. Es sollten auf keinen Fall irgendwelche Einzahlungen vorgenommen werden! Man kann Kryptowährungen längst bei einem seriösen und streng regulierten Broker handeln.